Eigenanlagen der Sparkassen
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Ausgangslage
Nachhaltiges Investieren im Bereich der Eigenanlagen unter Berücksichtigung der ESG Kriterien ist für die Sparkasse UnnaKamen selbstverständlich, um den verantwortungsbewussten Umgang mit den anvertrauten Vermögenswerten unserer Kunden sicher zu stellen.
Für die Eigenanlage werden Vermögenstitel ausgewählt, die unseren Liquiditäts-, Risiko- und Ertragsanforderungen am besten entsprechen. In jeder relevanten Assetklasse wird bei der Auswahl von Produktpartnern und Produkten die Ausrichtung auf Nachhaltigkeit berücksichtigt. Die strategische Asset Allocation der Sparkasse UnnaKamen erfolgt ausschließlich mittels zinstragender Titel, Aktien, Immobilien und Infrastrukturinvestments.
Zinstragende Wertpapiere der Direktanlage
Die Sparkasse UnnaKamen nutzt das Modul ESG+ der Deka als Lösung für Auswertungen zu Nachhaltigkeitsaspekten für das Depot A. Hier erfolgt eine Analyse der Direktanlagen und Fonds mit vorhandener Fondsdurchschau basierend auf ESG-Daten von MSCI.
Im Zielbild soll es bei allen Rentenbeständen keine Verstöße gegen die Prinzipien des UN Global Compacts und Kontroversen der Themenfelder „Geächtete Waffen“ und „Kohle“ gem. BVI-Verbändekonzept geben.
Das durchschnittliche MSCI ESG-Rating soll mindestens AA betragen.
Zinstragende Wertpapiere in Spezialfonds
Die Spezialfonds HI-UnnaKamen I und HI-UnnaKamen II, die in der Hauptsache in Rentenpapiere investieren, werden durch die Helaba Invest gemanagt. Im Zuge der Einführung der Nachhaltigkeitsstrategie wurden Anfang 2025 die vorhandenen beiden Rentenspezialfonds zu „Artikel 8-Fonds“ (Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen) mit Implementierung entsprechender Nachhaltigkeitsfilter, die diesen Ausschluss- und Mindestkriterien gerecht werden, umgewidmet. Die Helaba hat sich mit dem Sustainable Investment Framework einen Rahmen gegeben, in dem genau definiert ist, welche Kriterien ein Artikel-8-Fonds nach konzernweiter Sicht erfüllen muss. Zum Zeitpunkt des Erwerbes prüft die Helaba für alle Mandate die Einhaltung der Nachhaltigkeitskriterien im Rahmen eines nachhaltigen Investmentprozesses.
Green Building Zertifikat (in % der Verkehrswerte)
Infrastrukturfonds
1
Encavis Infrastructure Fund II S.A.
Der Fonds investiert überwiegend in Anlagen der erneuerbaren Energien. Erneuerbare Energien Anlagen tragen zum Klimaschutz bei, ohne dass dieser Beitrag für den Fonds nach den Kriterien der EU-Taxonomie bewertet wird. Der Investitionsfokus liegt auf Solar- und Windenergieanlagen. Damit werden die Klimaziele der EU zur Reduzierung der CO2 Emission mit diesem Investment aktiv unterstützt. Der Encavis-Fonds ist bereits ein Fonds nach Art. 9 OffVO.
Der Fonds investiert einen Mindestanteil von 90 % in nachhaltige Investitionen mit einem ökologischen Ziel, d. h. Erneuerbare Energien Anlagen. Kurz- bis mittelfristige Liquiditätsbestandteile sind hiervon nicht umfasst.
Mit dem Beitritt von Encavis zum UN Global Compact bekennt sich der Anlageberater zu den Werten der weltweit größten Initiative für verantwortungsvolle Unternehmensführung und verpflichtet sich und seine Geschäftspartner damit zu den zehn universellen Prinzipien in den Bereichen Menschenrechte, Arbeitsnormen, Umwelt und Klima sowie Korruptionsprävention.
2
HI-Infrastruktur-Multi Manager-Fonds II
Um ESG transparent gegenüber ihren Anlegern zu kommunizieren und zu monitoren, arbeitet die Helaba Invest mit dem Anbieter GRESB (“Global Real Estate Sustainability Benchmark”) zusammen. GRESB wurde 2009 vom niederländischen Pensionsfonds in Zusammenarbeit mit den Universitäten Maastricht und Berkeley in den Niederlanden gegründet und entwickelt sich zum Branchenstandard. Aus Sicht der Helaba Invest bietet diese Plattform daher das größte Potenzial für Real Asset-Investoren. Zielfonds-Manager übermitteln ihre ESG-Daten auf Portfolio- und auf Assetebene mittels standardisierter Fragebögen an GRESB. Dort werden die erhaltenen Daten auf Portfolioebene jährlich für Investoren überprüft, bewertet, und gebenchmarkt. Im Falle des HI-Infrastructure-Multi Manager-Fonds (des ersten HI-Infrastruktur-Dachfonds) ist mehr als die Hälfte der Commitments bei Zielfonds-Managern platziert, die bereits mit GRESB arbeiten; ein gutes Indiz für den zu erwartenden Grad der Abdeckung beim HI-Infrastructure-Multi Manager-Fonds II.
Vorgenannte Ausführungen zur Anlageklasse Infrastruktur verdeutlichen, dass ein bereits hohes Nachhaltigkeitsniveau vorliegt. Dieses gilt es zu halten und bei zukünftigen Investitionsentscheidungen zu berücksichtigen.
